5 lezioni sugli investimenti dal film La grande scommessa

Lezioni sugli investimenti può provenire da una varietà di fonti, come il film La grande scommessa (2015), diretto da Adam McKay, diventato un punto di riferimento nel cinema per aver presentato, in modo coinvolgente e intelligente, gli eventi culminati nella crisi finanziaria del 2008. 

Tratto dal libro di Michael Lewis, l'opera segue un gruppo di investitori che avevano previsto il crollo del mercato immobiliare e hanno tratto profitto scommettendo contro di esso. 

Sebbene il film abbia un tono drammatico, offre preziose lezioni sul mondo degli investimenti.

Quindi oggi esploreremo cinque importanti lezioni che La grande scommessa ci insegna sugli investimenti, mostrando come il film riflette la realtà dei mercati finanziari ed evidenziando gli errori che molti commettono quando investono. 

Ricordando che ogni lezione tratta i concetti finanziari in modo approfondito, ma in modo accessibile, in modo che tu possa applicarli alle tue decisioni di investimento.

Lezione 1: Comprendere i rischi è una delle lezioni principali sugli investimenti 

Uno dei più grandi lezioni di investimento Quello La grande scommessa comporta l’importanza di comprendere i rischi connessi.

Questo perché nel film Michael Burry, gestore di hedge fund, si rende conto che il mercato immobiliare si basa su mutui ad alto rischio, studia a fondo i dati e capisce che molti di questi titoli sono destinati a fallire.

Ciò dimostra che investire senza comprendere i rischi può comportare perdite ingenti e non è sufficiente seguire le tendenze o fidarsi ciecamente dei consigli di terzi. 

Pertanto è fondamentale analizzare a fondo gli asset su cui si intende investire, sia attraverso propri studi che con l'ausilio di consulenti specializzati.

Tabella: tipologie di rischi negli investimenti

Tipo di rischio	Descrizione
Rischio di mercato	Variazioni di prezzo dovute a fattori economici
Rischio di liquidità	Difficoltà a vendere rapidamente il bene
Rischio di credito	Inadempienza dell'emittente dell'asset
Rischio operativo	Problemi nella gestione o nella struttura aziendale

dato rilevante: Uno studio condotto dal CFA Institute (2022) ha rivelato che 74% degli investitori sottovalutano i rischi legati ad attività finanziarie complesse, come i derivati. 

Questi dati rafforzano la necessità di comprendere i rischi prima di prendere qualsiasi decisione.

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Lezione 2: mettere in discussione il consenso del mercato

Un altro punto importante evidenziato nel film è che, spesso, il consenso del mercato può essere sbagliato. 

Questo perché la maggior parte degli investitori, comprese le grandi banche, credevano che il mercato immobiliare fosse sicuro e non potesse crollare. 

Tuttavia, personaggi come Mark Baum (interpretato da Steve Carell) hanno messo in dubbio questa logica e si sono resi conto dei problemi strutturali del sistema.

Quindi questo è uno dei lezioni sugli investimenti più potente: non fidarsi ciecamente di ciò che dice il mercato. Invece, fai la tua analisi e sii disposto ad andare controcorrente se necessario. 

Dopotutto, molti dei più grandi investitori della storia, come Warren Buffett, hanno adottato questa posizione contraria per trovare opportunità.

"Quando tutti vincono, è allora che dovremmo essere più cauti." Questa citazione di Buffett riassume il concetto secondo cui un eccessivo ottimismo può portare a un forte calo dei mercati.

Lezione 3: la diversificazione non è solo un'opzione, è una necessità

Nel film vediamo come molti investitori hanno concentrato i loro asset in un unico settore: quello immobiliare, e quando quel mercato è crollato, sono crollati anche i loro portafogli.

Diversificare gli investimenti è quindi una pratica fondamentale per mitigare i rischi e aumentare le possibilità di successo nel lungo termine.

Questo perché, diversificando, riduci la dipendenza da un singolo asset o settore e, se uno di essi fallisce, l’impatto sulle tue finanze sarà minore. 

La diversificazione può includere una combinazione di azioni, reddito fisso, immobili e persino criptovalute, a seconda del profilo di rischio.

dato rilevante: Un rapporto Vanguard (2023) ha dimostrato che i portafogli diversificati possono ridurre il rischio fino a 30%, senza compromettere in modo significativo il rendimento atteso.

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Lezione 4: L'insider trading è più comune di quanto sembri

In diverse scene, La grande scommessa mette in luce la natura insidiosa dell’insider trading. 

Questo perché, mentre le grandi istituzioni finanziarie vendevano mutui tossici, molte di loro conoscevano la vera condizione degli asset, ma preferivano mantenere i propri profitti piuttosto che allertare gli investitori.

Questa lezione sugli investimenti rivela che, nel mercato finanziario, le informazioni non sono sempre chiare e trasparenti per tutti. 

Pertanto è fondamentale cercare fonti attendibili, restare aggiornati e pensare in modo critico a ciò che viene pubblicato sul mercato.

Pertanto, esistono applicazioni e piattaforme finanziarie che possono aiutare gli investitori a monitorare il mercato e identificare le informazioni rilevanti. 

Ecco cinque opzioni di app finanziarie che possono essere utili per gli investitori di tutti i livelli:

1. Mappa commerciale: Uno dei migliori per tenere traccia di quotazioni e notizie in tempo reale.
2. Investing.com: Offre analisi dettagliate e avvisi sui movimenti del mercato.
3. Bloomberg: Riferimento globale nelle notizie finanziarie e nell'analisi economica.
4. Yahoo Finanza: Ideale per tenere traccia dei grafici e delle tendenze delle azioni.
5. Meta Trader 4: potente piattaforma per gli investitori che operano nel mercato dei cambi e dei derivati.

Lezione 5: le opportunità nascono in tempi di crisi

Il film mostra che, anche durante crisi gravi, come quella del 2008, ci sono opportunità di profitto; dopo tutto, investitori come Burry e Baum hanno realizzato profitti enormi prevedendo la crisi e scommettendo contro il mercato. 

Sebbene queste situazioni siano rare, la storia finanziaria mostra che le crisi sono spesso seguite da opportunità di ripresa e crescita.

Pertanto, una delle lezioni di investimento più importanti è che, in tempi di crisi, coloro che sono preparati, ben informati e con liquidità disponibile possono trarne vantaggio. 

Dopotutto, l’acquisto di azioni o asset sottovalutati durante le crisi può portare a grandi guadagni a lungo termine, a condizione che vengano condotti studi attenti e si mantenga una visione chiara del potenziale di ripresa.

Citazione pertinente: Come disse Warren Buffett: “Sii avido quando gli altri hanno paura, e abbi paura quando gli altri sono avidi”.

Conclusione

La grande scommessa ci offre lezioni importanti sul comportamento umano e sulle insidie dei mercati finanziari, come comprendere i rischi, mettere in discussione il consenso del mercato, diversificare gli investimenti, riconoscere la presenza di informazioni privilegiate e sfruttare le opportunità durante le crisi sono pratiche essenziali per qualsiasi investitore.

Quindi, che tu sia un principiante o un investitore esperto, questi lezioni sugli investimenti sono senza tempo e possono aiutarti a prendere decisioni più informate e strategiche nel mercato finanziario. 

In questo modo, applicando queste idee, sarai più preparato ad affrontare le sfide e le incertezze dei mercati, oltre ad aumentare le tue possibilità di successo finanziario.

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