L'aumento delle truffe online che prendono di mira i nuovi investitori

Aumento delle truffe online che prendono di mira i nuovi investitori!

La democratizzazione degli investimenti tramite app, social media e criptovalute ha aperto le porte a milioni di nuovi partecipanti al mercato.

Purtroppo, quelle stesse porte sono diventate anche il terreno di caccia ideale per i truffatori.
Solo nel 2024, gli Stati Uniti

La Federal Trade Commission ha segnalato una perdita di 1,4 miliardi di TP5,7 miliardi a causa di frodi legate agli investimenti, con un aumento di 24 miliardi di TP3 miliardi rispetto al 2023 e la più grande categoria di frode dell'anno.

Ciò che rende questa ondata particolarmente crudele è che la maggior parte delle vittime sono nuovi arrivati che non hanno mai investito prima e desiderano semplicemente un futuro finanziario migliore.

Aumento delle truffe online che prendono di mira i nuovi investitori: ecco esattamente cosa tratteremo:

1. Quali fattori stanno alimentando l'aumento delle truffe online che prendono di mira i nuovi investitori?
2. Come funzionano realmente le moderne truffe sugli investimenti, passo dopo passo?
3. Perché i nuovi investitori sono i bersagli perfetti per questi schemi?
4. Quali sono due esempi concreti accaduti nel 2024-2025?
5. Come possono gli investitori principianti proteggersi senza essere paralizzati dalla paura?
6. Domande frequenti (Tabella FAQ)

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Quali fattori stanno alimentando l'aumento delle truffe online che prendono di mira i nuovi investitori?

Innanzitutto, sono crollate le barriere all'ingresso.

Robinhood, eToro, Binance e innumerevoli altri consentono a chiunque di aprire un conto in pochi minuti con $10.

Di conseguenza, milioni di persone che prima del 2020 non avevano mai contattato un broker sono improvvisamente diventate "investitori".

In secondo luogo, i social media hanno trasformato gli investimenti in intrattenimento.

I trader di TikTok, le "scimmie" di Reddit, i guru di Twitter: tutti trasmettono rendimenti mensili pari a 100 %.

Ciò normalizza i risultati estremi e fa sembrare noiosi o addirittura sospetti i rendimenti annualizzati % del 30-50%.

In terzo luogo, la criptovaluta ha creato un universo parallelo non regolamentato in cui chiunque può lanciare un token in cinque minuti e scomparire in sei.

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Inoltre, la narrazione di "entrare presto" è irresistibile per i nuovi arrivati che hanno perso Bitcoin a $100.

Infine, l'intelligenza artificiale ha ridotto il costo delle frodi quasi a zero.

Video deep-fake, chatbot basati sull'intelligenza artificiale che adescano le vittime per mesi, siti web falsi automatizzati: i truffatori ora ampliano le operazioni che un tempo richiedevano team di persone.

La combinazione è letale: più soldi per i principianti + più clamore + regolamentazione più debole + strumenti più economici per i criminali = la tempesta perfetta.

Come funzionano realmente le moderne truffe sugli investimenti, passo dopo passo?

Oggi la maggior parte delle truffe di successo segue lo stesso schema in quattro fasi.

Fase 1 – Attrazione

I truffatori utilizzano annunci a pagamento, fake news sulle celebrità, screenshot di WhatsApp "trapelati" o "storie di successo" di TikTok per attirare l'attenzione.

L'offerta contiene sempre un messaggio di urgenza: "Solo 200 posti", "La prevendita termina tra 48 ore", "Elon acquista domani".

Fase 2 – Creazione di fiducia (la fase più lunga e importante)

Ti spostano su Telegram, Discord o WhatsApp.

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Lì puoi vedere altri "membri" che pubblicano i loro profitti, l'amministratore risponde alle domande 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e all'inizio ti consente di prelevare piccole somme.

Si tratta di una scelta deliberata: fa sembrare la piattaforma legittima.

Fase 3 – Aumentare le dimensioni

Una volta stabilita la fiducia, il "mentore" o bot ti dice che il denaro reale si trova nel gruppo di segnali VIP, nel pool di liquidità privato o nel nuovo bot di trading AI che richiede un deposito minimo di $10 k.

Ormai hai già visto la "prova" e ti senti in ritardo se non agisci.

Fase 4 – Scomparsa

Il sito entra in "modalità manutenzione", l'amministratore di Telegram ti blocca o la moneta è instabile (liquidità ridotta).

Nella maggior parte dei casi il denaro scompare nel giro di pochi minuti, instradato attraverso mixer e ponti cross-chain.

L'intero ciclo può ora essere completato in 4-12 settimane, rispetto agli anni dei tradizionali schemi Ponzi.

Perché i nuovi investitori sono i bersagli perfetti per questi schemi?

L'esperienza è la miglior difesa e i nuovi arrivati semplicemente non ce l'hanno.

Non hanno mai visto un mercato ribassista, non hanno mai assistito a un calo del 90 %, non hanno mai sperimentato un rug-pull.

Pertanto, quando qualcuno mostra loro screenshot di guadagni 5 volte superiori in un mese, non scatta un campanello d'allarme, ma innesca la FOMO (Fear of Moment).

Inoltre, molti nuovi investitori soffrono di quella che gli psicologi chiamano “illusione di conoscenza”.

Hanno letto tre libri, guardato 200 video su YouTube e credono di essere diventati sofisticati.

In realtà, non riescono a distinguere un vero vantaggio dal marketing.

Inoltre, la maggior parte dei principianti associa l'attività al progresso.

Credono di dover essere "in gioco" in questo momento, quindi promettono vittorie rapide invece della stanchezza della due diligence di base.

I truffatori comprendono questa psicologia meglio della maggior parte dei consulenti finanziari legittimi.

Quali sono due esempi concreti accaduti nel 2024-2025?

I gruppi WhatsApp “Quantum AI Trading” (fine 2024 – inizio 2025)

Le vittime venivano aggiunte ai gruppi da donne attraenti (profili falsi) che affermavano di provenire da Singapore o Dubai.

Dopo settimane di preparazione sentimentale, la "lei" ha presentato il suo "zio" o "mentore" che commercia con un algoritmo quantistico segreto concesso in licenza da Google.

Le vittime venivano indirizzate a piattaforme che sembravano identiche a quelle dei broker legittimi (siti mirror).
I piccoli prelievi hanno funzionato perfettamente.

Quando le vittime sono passate a depositi a cinque e sei cifre, il sito ha congelato i conti per "controlli di conformità all'IRS" e ha richiesto 20 "depositi fiscali" da % che sono poi scomparsi.

Le perdite globali stimate superavano $180 milioni prima del sequestro dei domini.

Esempio 2 – La campagna Deep-Fake “Solana Presale” del 2025

I truffatori hanno utilizzato video generati dall'intelligenza artificiale di Vitalik Buterin, Cathie Wood e persino Donald Trump che annunciavano una nuova moneta basata sull'intelligenza artificiale Solana chiamata "SOLAI" che avrebbe sostituito Ethereum.

I video erano indistinguibili dalle interviste reali.

Il sito di prevendita ha raccolto 28.000 SOL (~$5,2 milioni) in 11 ore, dopodiché il distributore ha rimosso la liquidità.

Ciò che ha reso questo caso particolarmente sgradevole è stato l'utilizzo di KOL (key opinion leader) pagati con 50.000-200.000 follower che hanno ricevuto 5-10 tangenti da % per promuovere il collegamento.

Molti di questi KOL erano a loro volta vittime di precedenti speculazioni che si erano trasformate in promotori per recuperare le perdite: un classico reclutamento Ponzi.

Come possono gli investitori principianti proteggersi senza essere paralizzati dalla paura?

Proteggersi è più semplice di quanto si pensi.

Primo principio: se qualcuno ti contatta per primo proponendoti un'opportunità di investimento, è quasi certo che si tratti di una truffa.
Le opportunità legittime non ti mandano messaggi diretti a freddo.

In secondo luogo, usa solo le piattaforme che hai visitato personalmente: non cliccare mai sui link di Telegram, Discord, WhatsApp o Instagram.

In terzo luogo, verificare ogni affermazione in modo indipendente.

Una ricerca di cinque minuti su Google per "truffa [nome progetto]" o la verifica del contratto su Solana.fm/Rugcheck.xyz individuano 90 % di truffe sulle criptovalute.

Quarto, non mischiare mai romanticismo e denaro.
Se qualcuno che hai conosciuto online inizia a parlare di investimenti entro il primo mese, scappa.

Quinto, inizia in modo stupido e in piccolo.

Considera i tuoi primi $5 k–$10 k su qualsiasi nuova piattaforma come una retta scolastica, non come un investimento.
Se scompare, la lezione è stata a buon mercato.

Infine, crea una semplice lista di controllo e seguila scrupolosamente ogni volta, senza eccezioni.

Ecco il mio (sentitevi liberi di copiarlo):

• La persona/il team è doxxata e verificabile?
• Posso prelevare immediatamente un importo di prova?
• Il sito web ha una storia lunga e attendibile (controlla archive.org)?
• Esistono revisori contabili veri e propri (Certik, Peckshield, Hacken) con relazioni complete?
• Mi stanno mettendo fretta?

Se la risposta è no, allontanatevi.

Domande frequenti sulle truffe sugli investimenti

L'aumento delle truffe online rivolte ai nuovi investitori non rallenterà tanto presto.
Gli incentivi sono troppo forti e gli strumenti troppo economici.

Tuttavia, anche la difesa si sta rafforzando: migliore istruzione, strumenti migliori (controllori di rug, tracker di wallet, rilevatori di truffe tramite intelligenza artificiale) e crescente consapevolezza della comunità.

L'unica domanda che rimane è da che parte della statistica vuoi stare.

Per ulteriori approfondimenti (tutti pubblicati o aggiornati nel 2025):

1. Rapporto FTC 2024 sulle frodi (pubblicato a marzo 2025)
2. CNBC – “Le frodi sugli investimenti sono in aumento. Ecco come proteggersi” (marzo 2025)

Scritto da André Neri Aggiornato il 19 novembre 2025