5 lessen over beleggen uit de film The Big Short

Lessen over beleggen kan voortkomen uit verschillende bronnen, zoals de film De grote korte (2015), geregisseerd door Adam McKay, dat een mijlpaal in de cinema werd door op een boeiende en intelligente manier de gebeurtenissen te presenteren die culmineerden in de financiële crisis van 2008. 

Gebaseerd op het boek van Michael Lewis, volgt het werk een groep investeerders die de ineenstorting van de vastgoedmarkt voorspelden en profiteerden door daartegen te wedden. 

Hoewel de film een dramatische toon heeft, biedt hij waardevolle lessen over de wereld van beleggen.

Dus vandaag zullen we vijf belangrijke lessen onderzoeken De grote weddenschap leert ons over beleggingen, laat zien hoe de film de realiteit van de financiële markten weerspiegelt en benadrukt de fouten die velen maken bij het beleggen. 

Houd er rekening mee dat elke les financiële concepten diepgaand behandelt, maar op een toegankelijke manier, zodat u ze kunt toepassen op uw beleggingsbeslissingen.

Les 1: Het begrijpen van risico's is een van de belangrijkste lessen over beleggen 

Een van de grootste beleggingslessen Dat De grote korte met zich meebrengt, is het belang van inzicht in de risico's die ermee gepaard gaan.

Dit komt doordat Michael Burry, een hedgefondsmanager, zich in de film realiseerde dat de vastgoedmarkt gebaseerd was op hypotheken met een hoog risico. Hij bestudeerde de gegevens diepgaand en begreep dat veel van deze effecten gedoemd waren te mislukken.

Dit toont aan dat beleggen zonder de risico's te begrijpen tot enorme verliezen kan leiden, en dat het niet voldoende is om trends te volgen of blindelings te vertrouwen op advies van derden. 

Daarom is het essentieel om de activa waarin u wilt investeren grondig te analyseren, hetzij via uw eigen studies, hetzij met de hulp van gespecialiseerde consultants.

Tabel: soorten risico's bij beleggingen

relevant gegeven: Uit een onderzoek uitgevoerd door het CFA Institute (2022) bleek dat 74% van de beleggers de risico's onderschatten die verbonden zijn aan complexe financiële activa, zoals derivaten. 

Deze gegevens versterken de noodzaak om de risico's te begrijpen voordat er een beslissing wordt genomen.

Dit zou u kunnen interesseren: Investeren in cryptocurrencies: risico's en kansen – TimesBack.

Les 2: trek de marktconsensus in twijfel

Een ander belangrijk punt dat in de film naar voren wordt gebracht, is dat de marktconsensus vaak verkeerd kan zijn. 

Dit komt omdat de meeste investeerders, inclusief de grote banken, geloofden dat de vastgoedmarkt veilig was en niet kon instorten. 

Personages als Mark Baum (gespeeld door Steve Carell) trokken deze logica echter in twijfel en realiseerden zich structurele problemen in het systeem.

Dit is dus een van de lessen over beleggen krachtigste: vertrouw niet blindelings op wat de markt zegt. Voer in plaats daarvan uw eigen analyse uit en wees bereid om indien nodig tegen de stroom in te gaan. 

Veel van de grootste investeerders uit de geschiedenis, zoals Warren Buffett, hebben immers deze tegendraadse houding aangenomen om kansen te vinden.

“Als iedereen wint, moeten we het meest voorzichtig zijn.” Dit citaat van Buffett vat het concept samen dat buitensporig optimisme kan leiden tot een scherpe daling van de markten.

Les 3: diversificatie is niet alleen een optie, het is een noodzaak

In de film zien we hoeveel beleggers hun activa concentreerden in één enkele sector: onroerend goed, en toen die markt instortte, stortten ook hun portefeuilles in.

Daarom is het diversifiëren van beleggingen een fundamentele praktijk om risico's te beperken en de kansen op succes op de lange termijn te vergroten.

Dit komt doordat u door te diversifiëren de afhankelijkheid van één enkele activa of sector verkleint, en als een van deze faalt, zal de impact op uw financiën kleiner zijn. 

Diversificatie kan een combinatie van aandelen, vastrentende waarden, onroerend goed en zelfs cryptocurrencies omvatten, afhankelijk van uw risicoprofiel.

relevant gegeven: Uit een Vanguard-rapport (2023) blijkt dat gediversifieerde portefeuilles het risico met wel 30% kunnen verminderen, zonder het verwachte rendement aanzienlijk in gevaar te brengen.

++Hoe u in 5 stappen een effectief bedrijfsplan maakt – TimesBack.

Les 4: Handel met voorkennis komt vaker voor dan het lijkt

In verschillende scènes De grote korte legt de verraderlijke aard van handel met voorkennis bloot. 

Dit komt omdat, terwijl grote financiële instellingen giftige hypotheken verkochten, velen van hen de ware toestand van de activa kenden, maar er de voorkeur aan gaven hun winsten op peil te houden in plaats van investeerders te waarschuwen.

Deze les over beleggen laat zien dat informatie op de financiële markt niet altijd voor iedereen duidelijk en transparant is. 

Het is daarom essentieel om betrouwbare bronnen te zoeken, op de hoogte te blijven en kritisch na te denken over wat er op de markt verschijnt.

Daarom zijn er financiële toepassingen en platforms die beleggers kunnen helpen de markt te monitoren en relevante informatie te identificeren. 

Hier zijn vijf financiële app-opties die nuttig kunnen zijn voor investeerders van alle niveaus:

1. Handelskaart: Een van de beste voor het in realtime volgen van koersen en nieuws.
2. Investing.com: Biedt gedetailleerde analyses en waarschuwingen over marktbewegingen.
3. Bloomberg: Mondiale referentie in financieel nieuws en economische analyse.
4. Yahoo Financiën: Ideaal voor het volgen van aandelengrafieken en trends.
5. MetaTrader 4: Krachtig platform voor investeerders die actief zijn op de valuta- en derivatenmarkt.

Les 5: In tijden van crisis ontstaan er kansen

De film laat zien dat er zelfs tijdens ernstige crises, zoals die van 2008, kansen zijn om winst te maken. Investeerders als Burry en Baum hebben immers enorme winsten gemaakt door de crisis te voorspellen en tegen de markt in te zetten. 

Hoewel deze situaties zeldzaam zijn, laat de financiële geschiedenis zien dat crises vaak worden gevolgd door kansen op herstel en groei.

Een van de belangrijkste beleggingslessen is dan ook dat in tijden van crisis degenen die voorbereid, goed geïnformeerd en over beschikbare liquiditeit beschikken hiervan kunnen profiteren. 

Het kopen van ondergewaardeerde aandelen of activa tijdens crises kan immers op de lange termijn tot grote winsten leiden, zolang er zorgvuldig onderzoek wordt gedaan en er een duidelijk beeld van het herstelpotentieel behouden blijft.

Relevant citaatZoals Warren Buffett zei: “Wees hebzuchtig als anderen bang zijn, en wees bang als anderen hebzuchtig zijn.”

Conclusie

De grote korte presenteert ons krachtige lessen over menselijk gedrag en de valkuilen van financiële markten, zoals het begrijpen van risico's, het in twijfel trekken van de marktconsensus, het diversifiëren van beleggingen, het herkennen van de aanwezigheid van bevoorrechte informatie en het benutten van kansen tijdens crises zijn essentiële praktijken voor elke belegger.

Dus of u nu een beginner of een ervaren belegger bent, deze lessen over beleggen zijn tijdloos en kunnen u helpen beter geïnformeerde en strategische beslissingen te nemen op de financiële markt. 

Op deze manier bent u, door deze ideeën toe te passen, beter voorbereid op de uitdagingen en onzekerheden van de markten, en vergroot u bovendien uw kansen op financieel succes.

Lees ook: Hoe u dagelijks minder kunt uitgeven: praktische tips voor uw routine – TimesBack.

Geschreven door Roberta Bijgewerkt op 9 oktober 2024