5 lessen over beleggen uit de film The Big Short

Lessen over beleggen kan voortkomen uit diverse bronnen, zoals de film De Grote Korte (2015), geregisseerd door Adam McKay, die een mijlpaal in de filmgeschiedenis werd door op een boeiende en intelligente manier de gebeurtenissen weer te geven die culmineerden in de financiële crisis van 2008. 

Gebaseerd op het boek van Michael Lewis, volgt de film een groep investeerders die de ineenstorting van de vastgoedmarkt voorspelden en daarvan profiteerden door ertegen te wedden. 

Hoewel de film een dramatische toon heeft, biedt hij waardevolle lessen over de wereld van beleggen.

Vandaag gaan we dus vijf belangrijke lessen onderzoeken die De grote gok De film leert ons over investeringen, laat zien hoe de realiteit van de financiële markten wordt weerspiegeld en belicht de fouten die veel mensen maken bij het beleggen. 

Onthoud dat elke les financiële concepten diepgaand, maar op een toegankelijke manier behandelt, zodat u ze kunt toepassen op uw investeringsbeslissingen.

Les 1: Het begrijpen van risico's is een van de belangrijkste lessen over beleggen. 

Een van de grootste Beleggingslessen Dat De Grote Korte Het is van belang om de risico's te begrijpen.

Dit komt doordat Michael Burry, een hedgefondsmanager, in de film besefte dat de vastgoedmarkt gebaseerd was op risicovolle hypotheken. Hij bestudeerde de gegevens grondig en begreep dat veel van deze effecten gedoemd waren te mislukken.

Dit laat zien dat beleggen zonder de risico's te begrijpen tot enorme verliezen kan leiden, en dat het niet voldoende is om trends te volgen of blindelings te vertrouwen op advies van derden. 

Het is daarom essentieel om de activa waarin u wilt investeren grondig te analyseren, hetzij door middel van eigen onderzoek, hetzij met behulp van gespecialiseerde adviseurs.

Tabel: soorten risico's bij investeringen

Soort risico	Beschrijving
Marktrisico	Prijsvariaties als gevolg van economische factoren
Liquiditeitsrisico	Moeilijkheden bij de snelle verkoop van het actief
Kredietrisico	Wanbetaling door de uitgevende instantie van het actief
Operationeel risico	Problemen in het management of de bedrijfsstructuur.

relevant gegevenUit een onderzoek van het CFA Institute (2022) bleek dat 74% beleggers de risico's van complexe financiële activa, zoals derivaten, onderschatten. 

Deze gegevens benadrukken de noodzaak om de risico's te begrijpen voordat er een beslissing wordt genomen.

Dit zou u wellicht interesseren: Investeren in cryptovaluta: risico's en kansen – TimesBack.

Les 2: marktconsensus ter discussie stellen

Een ander belangrijk punt dat in de film naar voren komt, is dat de consensus op de markt vaak onjuist kan zijn. 

Dit komt doordat de meeste investeerders, waaronder grote banken, ervan overtuigd waren dat de vastgoedmarkt veilig was en niet kon instorten. 

Personages zoals Mark Baum (gespeeld door Steve Carell) trokken deze logica echter in twijfel en zagen structurele problemen in het systeem.

Dit is dus een van de lessen over beleggen Het allerbelangrijkste: vertrouw niet blindelings op wat de markt zegt. Doe in plaats daarvan je eigen analyse en wees bereid om tegen de stroom in te gaan als dat nodig is. 

Veel van de grootste investeerders uit de geschiedenis, zoals Warren Buffett, namen immers deze tegendraadse houding aan om kansen te ontdekken.

"Wanneer iedereen wint, moeten we juist extra voorzichtig zijn." Deze uitspraak van Buffett vat het idee samen dat overmatig optimisme kan leiden tot een scherpe daling van de markten.

Les 3: diversificatie is niet zomaar een optie, het is een noodzaak.

In de film zien we hoe veel investeerders hun vermogen in één sector concentreerden: vastgoed, en hoe hun portefeuilles instortten toen die markt instortte.

Diversificatie van beleggingen is daarom een fundamentele praktijk om risico's te beperken en de kans op succes op de lange termijn te vergroten.

Dit komt doordat je door te diversificeren je afhankelijkheid van één enkele activa of sector vermindert, en als een daarvan faalt, zal de impact op je financiën kleiner zijn. 

Diversificatie kan een combinatie van aandelen, vastrentende waarden, onroerend goed en zelfs cryptovaluta omvatten, afhankelijk van uw risicoprofiel.

relevant gegevenEen rapport van Vanguard (2023) toonde aan dat gediversifieerde portefeuilles het risico met maximaal 30% kunnen verlagen, zonder dat dit ten koste gaat van het verwachte rendement.

++Hoe maak je een effectief bedrijfsplan in 5 stappen? – TimesBack.

Les 4: Handel met voorkennis komt vaker voor dan je denkt.

In verschillende scènes, De Grote Korte legt de verraderlijke aard van handel met voorkennis bloot. 

Dit komt doordat grote financiële instellingen weliswaar risicovolle hypotheken verkochten, maar vaak wel op de hoogte waren van de werkelijke toestand van de activa. Toch gaven ze er de voorkeur aan hun winst te behouden in plaats van beleggers te waarschuwen.

Deze les over beleggingen laat zien dat informatie op de financiële markt niet altijd duidelijk en transparant is voor iedereen. 

Het is daarom essentieel om betrouwbare bronnen te raadplegen, op de hoogte te blijven en kritisch na te denken over wat er op de markt verschijnt.

Er bestaan daarom financiële applicaties en platformen die beleggers kunnen helpen de markt te volgen en relevante informatie te vinden. 

Hier zijn vijf financiële apps die nuttig kunnen zijn voor beleggers van alle niveaus:

1. TrademapEen van de beste apps om koersen en nieuws in realtime te volgen.
2. Investeren.comBiedt gedetailleerde analyses en waarschuwingen over marktontwikkelingen.
3. BloombergWereldwijd toonaangevend platform voor financieel nieuws en economische analyses.
4. Yahoo FinanceIdeaal voor het volgen van aandelenkoersen en -trends.
5. MetaTrader 4Een krachtig platform voor beleggers die actief zijn op de valutamarkt en derivatenmarkt.

Les 5: Kansen ontstaan in tijden van crisis.

De film laat zien dat er zelfs tijdens ernstige crises, zoals die van 2008, winstkansen zijn. Beleggers zoals Burry en Baum maakten immers enorme winsten door de crisis te voorspellen en tegen de markt in te zetten. 

Hoewel dergelijke situaties zeldzaam zijn, laat de financiële geschiedenis zien dat crises vaak worden gevolgd door kansen voor herstel en groei.

Een van de belangrijkste lessen voor beleggers is dan ook dat in tijden van crisis degenen die voorbereid, goed geïnformeerd en over voldoende liquiditeit beschikken, daarvan kunnen profiteren. 

Immers, het kopen van ondergewaardeerde aandelen of activa tijdens crises kan op de lange termijn tot grote winsten leiden, mits er zorgvuldig onderzoek wordt gedaan en een helder beeld van het herstelpotentieel wordt behouden.

Relevant citaatZoals Warren Buffett zei: "Wees hebzuchtig als anderen bang zijn, en wees bang als anderen hebzuchtig zijn."

Conclusie

De Grote Korte Het boek biedt ons waardevolle lessen over menselijk gedrag en de valkuilen van financiële markten. Het begrijpen van risico's, het in twijfel trekken van de marktconsensus, het diversifiëren van beleggingen, het herkennen van de aanwezigheid van vertrouwelijke informatie en het benutten van kansen tijdens crises zijn essentiële praktijken voor elke belegger.

Of u nu een beginnende of een ervaren belegger bent, deze lessen over beleggen zijn tijdloos en kunnen u helpen om beter onderbouwde en strategische beslissingen te nemen op de financiële markt. 

Door deze ideeën toe te passen, bent u beter voorbereid op de uitdagingen en onzekerheden van de markten en vergroot u uw kansen op financieel succes.

Lees ook: Hoe je dagelijks minder kunt uitgeven: praktische tips voor je dagelijkse routine – TimesBack.