针对新投资者的网络诈骗日益猖獗
针对新投资者的网络诈骗日益猖獗!
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通过应用程序、社交媒体和加密货币实现投资民主化，为数百万首次进入市场的参与者敞开了大门。
不幸的是，这些门也成了骗子们的理想作案场所。
仅在2024年，美国
美国联邦贸易委员会报告称，因投资相关欺诈造成的损失高达 57 亿美元，比 2023 年增加了 3 万亿美元，是当年最大的单一欺诈类别。
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这次暴涨潮尤其残酷，因为大多数受害者都是从未投资过的新手，他们只是想要一个更好的财务未来。
针对新投资者的网络诈骗日益猖獗：以下是我们将要详细介绍的内容：
- 哪些因素助长了针对新投资者的网络诈骗活动？
- 现代投资骗局究竟是如何一步步运作的？
- 为什么新投资者是这些骗局的完美目标？
- 2024-2025年实际发生的两个现实世界的例子是什么？
- 新手投资者如何才能在不被恐惧麻痹的情况下保护自己？
- 常见问题解答（FAQ表）
哪些因素助长了针对新投资者的网络诈骗活动？
首先，准入门槛降低了。
Robinhood、eToro、Binance 和无数其他平台都允许任何人使用 $10 在几分钟内开设账户。
因此，数百万在 2020 年之前从未接触过证券经纪的人突然变成了“投资者”。
其次，社交媒体将投资变成了一种娱乐。
TikTok 交易员、Reddit “网民”、Twitter 大神——每个人都在宣传每月 100 倍 % 的回报。
这使得极端结果正常化，并使 30-50 % 年化收益率看起来平淡无奇，甚至令人怀疑。
第三，加密货币创造了一个不受监管的平行世界，任何人都可以在五分钟内发行一种代币，六分钟内消失。
此外，“尽早入场”的说法对那些在 $100 错过比特币的新手来说是不可抗拒的。
最后，人工智能将欺诈成本降低到几乎为零。
深度伪造视频、利用人工智能聊天机器人对受害者进行数月的诱导、自动化的虚假网站——诈骗分子现在能够大规模地开展以前需要团队才能完成的行动。
这种组合是致命的：更多的新手资金 + 更响亮的宣传 + 更薄弱的监管 + 犯罪分子更便宜的工具 = 完美风暴。
现代投资骗局究竟是如何一步步运作的？
如今大多数成功的骗局都遵循同样的四阶段套路。
第一阶段——吸引力
诈骗分子利用付费广告、深度伪造的名人代言、“泄露的”WhatsApp截图或TikTok“成功案例”来吸引眼球。
优惠信息总是带有紧迫感：“仅限 200 个名额”、“预售将在 48 小时后结束”、“埃隆明天就要购买了”。
第二阶段——建立信任（耗时最长也是最重要的阶段）
他们会将你转移到 Telegram、Discord 或 WhatsApp。
在那里，你可以看到其他“会员”发布盈利信息，管理员全天候 24 小时回答问题，而且一开始允许你提取少量资金。
这是有意为之——这会让平台显得更加正规合法。
第三阶段——扩大规模
一旦建立了信任，“导师”或机器人就会告诉你，真正的资金在 VIP 信号组、私人流动性池或需要至少 $10 k 存款的新型 AI 交易机器人中。
现在你已经看到了“证据”，并且觉得如果不采取行动就太晚了。
第四阶段——消失
网站进入“维护模式”，Telegram 管理员屏蔽了你，或者该币种流动性不足（流动性被抽走）。
大多数情况下，资金会在几分钟内消失，通过混币器和跨链桥进行转移。
整个周期现在可以在 4-12 周内完成，而传统的庞氏骗局则需要数年时间。
为什么新投资者是这些骗局的完美目标？
经验是最好的防御，而新手恰恰缺乏经验。
他们从未见过熊市，从未见过 90 倍 % 的下跌，也从未经历过市场崩盘。
因此，当有人向他们展示一个月内收益 5 倍的截图时，这不会让他们警觉，反而会让他们产生 FOMO（害怕错过）心理。
此外，许多新投资者都会受到心理学家所说的“知识错觉”的影响。
他们读了三本书，看了 200 个 YouTube 视频，就觉得自己现在已经见多识广了。
实际上，他们无法区分真正的优势和营销手段。
此外，大多数初学者会将活动量等同于进步。
他们觉得自己现在必须“参与其中”，因此快速获胜的承诺会让他们忽略基本的尽职调查疲劳。
骗子比大多数正规的理财顾问更了解这种心理。
2024-2025年实际发生的两个现实世界的例子是什么？
“量子人工智能交易”WhatsApp群组（2024年末至2025年初）
受害者被一些自称来自新加坡或迪拜的漂亮女性（虚假账号）拉入群组。
经过数周的浪漫攻势，“她”介绍了她的“叔叔”或“导师”，此人使用从谷歌获得授权的秘密量子算法进行交易。
受害者被引导至与合法经纪商看起来一模一样的平台（镜像网站）。
小额取款非常顺利。
当受害者将存款金额提高到五位数甚至六位数时，该网站会冻结账户以进行“国税局合规性检查”，并要求缴纳 20 笔 % 的“税款存款”，而这些存款却消失了。
在这些域名被查封之前，估计全球损失超过 $1.8 亿美元。
示例 2 – 2025 年“Solana 预售”深度伪造活动
诈骗分子利用人工智能生成的视频，让 Vitalik Buterin、Cathie Wood 甚至唐纳德·特朗普宣布一种名为“SOLAI”的基于 Solana 的新型人工智能代币，该代币将取代以太坊。
这些视频与真实的采访几乎没有区别。
预售网站在 11 小时内筹集了 28,000 SOL（约 $5.2 百万），然后部署者撤回了流动性。
这件事尤其令人作呕的地方在于，他们雇佣了拥有 5 万到 20 万粉丝的付费 KOL（关键意见领袖），通过推广链接向他们收取 5 到 10 倍的 % 回扣。
这些KOL中许多人本身就是早期的受害者，他们为了弥补损失而转而成为推广者——典型的庞氏骗局招募方式。
| 常见危险信号 | 它看起来像什么 | 为什么它对新投资者有效 |
|---|---|---|
| 保证收益 | “30天内达到100% %，否则退款” | 新手不知道在真正的投资中，担保是违法的。 |
| 压力与紧迫性 | “优惠今晚结束”/“仅剩12个名额” | 尽职调查前引发FOMO（害怕错过）情绪 |
| 虚假名人代言 | 深度伪造视频或篡改的屏幕截图 | 初学者更信任熟悉的面孔 |
| 提款一开始就能正常工作。 | 您可以轻松地取出 $500–$2 k | 这会给人造成对更大额存款的虚假信心。 |
| 平台看起来很专业 | 完全照搬币安/Coinbase的设计。 | 大多数人都是以封面来评判一本书。 |
| 要求以加密货币或礼品卡支付 | “出于税务原因，我们只接受USDT。” | 不可逆支付方式 |
新手投资者如何才能在不被恐惧麻痹的情况下保护自己？
保护自己比大多数人想象的要简单。
第一条原则：如果有人主动联系你并提供投资机会，那几乎可以肯定是个骗局。
真正有价值的机会不会主动给你发私信。
第二，只使用你亲自访问的平台——千万不要点击来自 Telegram、Discord、WhatsApp 或 Instagram 的链接。
第三，独立核实每一项说法。
只需在 Google 上搜索“[项目名称] 骗局”五分钟，或者在 Solana.fm/Rugcheck.xyz 上查看合同，就能发现 90 个 % 的加密货币骗局。
第四，永远不要把爱情和金钱混为一谈。
如果你在网上认识的人在第一个月就开始谈论投资，赶紧跑。
第五，从非常小的规模开始。
将您在任何新平台上的最初 $5 k–$10 k 视为学费，而不是投资。
如果它消失了，那这个教训就太不值了。
最后，制定一个简单的检查清单，并每次都严格按照清单执行，没有任何例外。
这是我的版本（欢迎复制）：
- 该人/团队的身份是否已被曝光且可核实？
- 我可以立即提取测试金额吗？
- 该网站是否有悠久、可靠的历史（请查看 archive.org）？
- 是否有正规的、具名的审计机构（如 Certik、Peckshield、Hacken）提供完整的审计报告？
- 我被催促了吗？
如果答案是否定的，那就走开。
关于投资骗局的常见问题
| 问题 | 回答 |
|---|---|
| 加密货币诈骗在2025年仍然是最大的问题吗？ | 没错，但传统券商的镜像网站在2024-2025年造成了最大的美元损失。加密货币速度更快，而且更不可逆转。 |
| 我只损失了 $3 k，还需要上报吗？ | 是的。每一份举报都有助于执法部门破案。请向联邦贸易委员会 (FTC)、联邦调查局 (FBI) 犯罪现场调查中心 (IC3) 以及您当地的监管机构举报。 |
| 我可以退款吗？ | 追回款项的成功率低于 4 倍。就当没发生过一样，吸取教训吧。Instagram 上的追款“代理”通常是二层骗子。 |
| 为什么小额提款一开始会奏效？ | 为了建立信任，让你存入更多资金。这是故意设下的陷阱。 |
| 如果投资对象在 Twitter/X 上获得了认证，那么投资是否安全？ | 不。蓝V认证每天都有人购买或被盗。务必核实账户的真实历史记录。 |
| 现在最危险的平台是什么？ | WhatsApp 和 Telegram 私人群组仍然是 #1 传播途径，其次是在 Facebook 和 Google 上投放广告的虚假经纪网站。 |
| 真正的交易员会预先收取信号费用吗？ | 极其罕见。任何在提供长期审计业绩证明之前就要求付款的人，99.9%是骗子。 |
针对新投资者的网络诈骗活动日益猖獗，短期内不会放缓。
激励机制过于强大，而工具又过于廉价。
然而，防御措施也在不断加强：更好的教育、更好的工具（地毯检查器、钱包追踪器、人工智能诈骗检测器）以及不断提高的社区意识。
剩下的唯一问题是，你想站在统计数据的哪一边。
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