Las 3 principales tarjetas de crédito de EE. UU. que ofrecen un límite de hasta $700: guía completa y comparación

Elegir la tarjeta de crédito adecuada cuando comienza a construir o reconstruir su crédito es crucial.

Algunas tarjetas ofrecen límites de crédito de hasta $700, lo que las convierte en excelentes opciones para quienes tienen un crédito de regular a bueno.

Estas tarjetas no solo brindan límites de crédito accesibles, sino también características como recompensas, reembolsos y la posibilidad de aumentar los límites de crédito con el tiempo.

En esta publicación, veremos tres tarjetas de crédito que pueden ofrecer un límite inicial de hasta $700: Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards, Chase Freedom Flex℠, y Tarjeta de crédito Capital One Platino.

¡Profundicemos en los detalles de cada tarjeta y veamos cómo se comparan!

1. Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards

El Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards es una opción popular para las personas que buscan generar crédito y al mismo tiempo obtener reembolsos en compras diarias.

Está diseñado específicamente para personas con crédito promedio y su límite de crédito generalmente oscila entre $300 y $700, lo que la convierte en una opción atractiva para quienes necesitan una línea de crédito accesible.

Características clave:

• Límite de crédito: Los límites iniciales oscilan entre $300 y $700, dependiendo de su solvencia.
• Recompensas: 1.5% reembolso ilimitado en todas las compras, sin límite de cuánto puedes ganar.
• Cuota Anual: $39.
• Edificio de crédito: Después de 6 meses de uso responsable, puedes calificar para un aumento de línea de crédito, lo que te dará acceso a más crédito.
• Beneficios adicionales: Sin tarifas por transacciones en el extranjero, acceso a la herramienta CreditWise de Capital One para realizar un seguimiento de su puntaje crediticio.

Esta tarjeta es ideal para personas con crédito justo que buscan una tarjeta que ofrezca recompensas en sus compras diarias. A pesar de la tarifa anual $39, las recompensas de devolución de efectivo y la posibilidad de aumentar el límite de crédito después de 6 meses lo convierten en un fuerte competidor.

2. Chase Freedom Flex℠

El Chase Freedom Flex℠ es otra excelente opción para quienes buscan una tarjeta que ofrezca un alto nivel de recompensas y límites de crédito flexibles.

Si bien el límite de crédito inicial varía según su perfil crediticio, muchos usuarios informan límites iniciales entre $500 y $700.

Características clave:

• Límite de crédito: Varía según su historial crediticio; muchos nuevos titulares de tarjetas informan límites de $500 a $700.
• Recompensas:
• Reembolso de 5% en categorías trimestrales rotativas (hasta $1,500 en compras combinadas cada trimestre).
• Reembolso de 5% en viajes reservados a través de Chase Ultimate Rewards.
• Cashback 3% en restaurantes y farmacias.
• 1% en todas las demás compras.
• Cuota Anual: Sin cuota anual.
• Bono de registro: Gane $200 después de gastar $500 dentro de los primeros tres meses después de abrir la cuenta.
• Beneficios adicionales: Incluye protección de compra, garantía extendida y acceso al sólido portal de recompensas de Chase.

La tarjeta Chase Freedom Flex℠ se destaca por su impresionante estructura de recompensas, especialmente para quienes gastan en categorías rotativas o viajan con frecuencia.

Si está buscando una tarjeta que maximice las recompensas y al mismo tiempo ofrezca un límite de crédito justo, esta es una excelente opción.

3. Tarjeta de crédito Capital One Platino

El Tarjeta de crédito Capital One Platino está dirigido a personas con crédito promedio que están trabajando para construir o mejorar su crédito.

Ofrece límites de crédito iniciales modestos, generalmente entre $300 y $700, y no tiene tarifa anual, lo que lo convierte en una opción sólida para los titulares de tarjetas que cuidan su presupuesto.

Características clave:

• Límite de crédito: El límite de crédito inicial oscila entre $300 y $700, con posibles aumentos tras un uso responsable.
• Cuota Anual: Sin cuota anual.
• Edificio de crédito: Capital One lo considera automáticamente para un aumento del límite de crédito después de 6 meses de uso responsable.
• Beneficios adicionales: Acceso a CreditWise, sin cargos por transacciones en el extranjero y cobertura contra fraude en caso de pérdida o robo de su tarjeta.

Si bien esta tarjeta no ofrece ninguna recompensa, es una excelente opción para quienes se concentran en mejorar su puntaje crediticio sin la carga de una tarifa anual.

Su principal beneficio es la posibilidad de aumentos automáticos del límite de crédito y el acceso a herramientas que lo ayudan a monitorear su crédito.

Tabla comparativa

Tarjeta de crédito	Límite de crédito	Programa de recompensas	Cuota Anual	Características del edificio de crédito	Beneficios adicionales
Capital One QuicksilverOne	$300 – $700	Reembolso de 1,5% en todas las compras	$39	El límite de crédito aumenta después de 6 meses	Sin tarifas de transacción en el extranjero
Chase Freedom Flex℠	$500 – $700	5% sobre categorías rotativas, 3% sobre comidas y drogas	$0	Revisiones crediticias periódicas	Protección de compra, bonificación de registro
Capital uno platino	$300 – $700	Ninguno	$0	El límite de crédito aumenta después de 6 meses	Sin tarifas de transacción en el extranjero

Conclusión

Al seleccionar una tarjeta de crédito con un límite de crédito inicial de hasta $700, es importante considerar no solo el límite en sí sino también las recompensas, tarifas y beneficios adicionales que ofrece cada tarjeta. Aquí hay un resumen rápido de las mejores características de cada tarjeta:

• Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards es perfecto para aquellos que buscan ganar reembolsos en cada compra. Ofrece recompensas sólidas con un límite de crédito accesible, aunque viene con una tarifa anual de $39.
• Chase Freedom Flex℠ ofrece el programa de recompensas más sólido, con altas tasas de reembolso en categorías rotativas y sin tarifa anual. Es excelente para aquellos que desean maximizar las recompensas mientras generan crédito.
• Tarjeta de crédito Capital One Platino es ideal para aquellos que se centran únicamente en generar crédito sin ningún costo adicional. Si bien no ofrece recompensas, no tiene tarifa anual y brinda oportunidades para aumentar el límite de crédito.

Elegir la tarjeta adecuada depende de sus objetivos financieros. Si prioriza las recompensas, Chase Freedom Flex℠ y Capital One QuicksilverOne son excelentes opciones.

Si está más concentrado en mejorar su puntaje crediticio sin tarifa anual, Capital One Platinum es una buena opción.

Cualquiera que sea su preferencia, estas tarjetas brindan una base sólida para construir un historial crediticio positivo mientras disfruta de diversos beneficios.