5 lecciones sobre inversión de la película The Big Short

Lecciones sobre invertir puede surgir de una variedad de fuentes, como la película El gran corto (2015), dirigida por Adam McKay, que se convirtió en un referente del cine por presentar, de forma atrapante e inteligente, los acontecimientos que culminaron en la crisis financiera de 2008. 

Basada en el libro de Michael Lewis, la obra sigue a un grupo de inversores que predijeron el colapso del mercado inmobiliario y se beneficiaron apostando en su contra. 

Aunque la película tiene un tono dramático, ofrece valiosas lecciones sobre el mundo de las inversiones.

Así que hoy exploraremos cinco lecciones importantes que La gran apuesta nos enseña sobre inversiones, mostrando cómo la película refleja la realidad de los mercados financieros y destacando los errores que muchos cometen al invertir. 

Recordando que cada lección cubre conceptos financieros en profundidad, pero de forma accesible, para que puedas aplicarlos a tus decisiones de inversión.

Lección 1: Comprender los riesgos es una de las principales lecciones sobre inversión 

Uno de los más grandes lecciones de inversión eso El gran corto trae es la importancia de comprender los riesgos involucrados.

Esto se debe a que, en la película, Michael Burry, un gestor de fondos de cobertura, se dio cuenta de que el mercado inmobiliario se basaba en hipotecas de alto riesgo, estudió los datos en profundidad y comprendió que muchos de estos valores estaban condenados al fracaso.

Esto demuestra que invertir sin comprender los riesgos puede generar enormes pérdidas y no basta con seguir las tendencias o confiar ciegamente en los consejos de terceros. 

Por ello, es fundamental analizar a fondo los activos en los que se pretende invertir, ya sea a través de estudios propios o con la ayuda de consultores especializados.

Tabla: tipos de riesgos en inversiones

Tipo de riesgo	Descripción
Riesgo de mercado	Variaciones de precios por factores económicos
Riesgo de liquidez	Dificultad para vender el activo rápidamente.
Riesgo de crédito	Incumplimiento por parte del emisor del activo
Riesgo Operacional	Problemas en la gestión o en la estructura de la empresa.

relevante dado: Un estudio realizado por el CFA Institute (2022) reveló que 74% de inversores subestiman los riesgos relacionados con activos financieros complejos, como los derivados. 

Estos datos refuerzan la necesidad de comprender los riesgos antes de tomar cualquier decisión.

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Lección 2: cuestionar el consenso del mercado

Otro punto importante que se destaca en la película es que, a menudo, el consenso del mercado puede ser erróneo. 

Esto se debe a que la mayoría de los inversores, incluidos los grandes bancos, creían que el mercado inmobiliario era seguro y no podía colapsar. 

Sin embargo, personajes como Mark Baum (interpretado por Steve Carell) cuestionaron esta lógica y se dieron cuenta de problemas estructurales en el sistema.

Entonces este es uno de los lecciones sobre invertir El más poderoso: no confiar ciegamente en lo que dice el mercado. En su lugar, haga su propio análisis y esté dispuesto a ir contra la corriente si es necesario. 

Después de todo, muchos de los mayores inversores de la historia, como Warren Buffett, adoptaron esta postura contraria para encontrar oportunidades.

"Cuando todos ganan, es cuando debemos ser más cautelosos". Esta cita de Buffett resume el concepto de que un optimismo excesivo puede provocar una fuerte caída de los mercados.

Lección 3: la diversificación no es sólo una opción, es una necesidad

En la película vemos cómo muchos inversores concentraron sus activos en un solo sector: el inmobiliario, y cuando ese mercado colapsó, sus carteras también colapsaron.

Por tanto, diversificar las inversiones es una práctica fundamental para mitigar riesgos y aumentar las posibilidades de éxito en el largo plazo.

Esto se debe a que, al diversificar, reduces la dependencia de un solo activo o sector, y si uno de ellos falla, el impacto en tus finanzas será menor. 

La diversificación puede incluir una combinación de acciones, renta fija, bienes raíces e incluso criptomonedas, según su perfil de riesgo.

relevante dado: Un informe de Vanguard (2023) mostró que las carteras diversificadas pueden reducir el riesgo hasta en 30%, sin comprometer significativamente el rendimiento esperado.

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Lección 4: El uso de información privilegiada es más común de lo que parece

En varias escenas, El gran corto expone la naturaleza insidiosa del uso de información privilegiada. 

Esto se debe a que, mientras las grandes entidades financieras vendían hipotecas tóxicas, muchas de ellas conocían el verdadero estado de los activos, pero preferían mantener sus beneficios antes que alertar a los inversores.

Esta lección sobre inversiones revela que, en el mercado financiero, la información no siempre es clara y transparente para todos. 

Por ello, es fundamental buscar fuentes confiables, mantenerse actualizado y pensar críticamente lo que se publica en el mercado.

Por lo tanto, existen aplicaciones y plataformas financieras que pueden ayudar a los inversores a monitorear el mercado e identificar información relevante. 

Aquí hay cinco opciones de aplicaciones financieras que pueden ser útiles para inversores de todos los niveles:

1. Mapa comercial: Uno de los mejores para rastrear cotizaciones y noticias en tiempo real.
2. Invertir.com: Ofrece análisis detallados y alertas sobre los movimientos del mercado.
3. Bloomberg: Referente mundial en actualidad financiera y análisis económico.
4. Yahoo Finanzas: Ideal para realizar un seguimiento de tendencias y gráficos de acciones.
5. Meta Trader 4: Potente plataforma para inversores que operan en el mercado cambiario y de derivados.

Lección 5: las oportunidades surgen en tiempos de crisis

La película muestra que, incluso durante crisis graves, como la de 2008, hay oportunidades de obtener beneficios; después de todo, inversores como Burry y Baum obtuvieron enormes beneficios prediciendo la crisis y apostando contra el mercado. 

Aunque estas situaciones son poco comunes, la historia financiera muestra que las crisis suelen ir seguidas de oportunidades de recuperación y crecimiento.

Por lo tanto, una de las lecciones de inversión más importantes es que, en tiempos de crisis, aquellos que están preparados, bien informados y con liquidez disponible pueden beneficiarse. 

Después de todo, comprar acciones o activos infravalorados durante una crisis puede generar grandes ganancias a largo plazo, siempre y cuando se lleven a cabo estudios cuidadosos y se mantenga una visión clara del potencial de recuperación.

Cita relevante: Como dijo Warren Buffett: “Sea codicioso cuando los demás tengan miedo y tenga miedo cuando los demás sean codiciosos”.

Conclusión

El gran corto nos presenta poderosas lecciones sobre el comportamiento humano y los peligros de los mercados financieros, como comprender los riesgos, cuestionar el consenso del mercado, diversificar las inversiones, reconocer la presencia de información privilegiada y aprovechar las oportunidades durante las crisis son prácticas esenciales para cualquier inversor.

Entonces, ya sea usted un inversor principiante o experimentado, estos lecciones sobre invertir son atemporales y pueden ayudarle a tomar decisiones más informadas y estratégicas en el mercado financiero. 

De esta manera, aplicando estas ideas estarás más preparado para enfrentar los desafíos e incertidumbres de los mercados, además de aumentar tus posibilidades de éxito financiero.

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