5 leçons sur l'investissement tirées du film The Big Short

Leçons sur l’investissement peut provenir de diverses sources, comme le film Le grand court (2015), réalisé par Adam McKay, devenu une référence dans le cinéma pour avoir présenté de manière engageante et intelligente les événements qui ont culminé avec la crise financière de 2008. 

Basé sur le livre de Michael Lewis, l'ouvrage suit un groupe d'investisseurs qui ont prédit l'effondrement du marché immobilier et ont profité de leurs paris contre celui-ci. 

Bien que le film ait un ton dramatique, il offre de précieuses leçons sur le monde de l’investissement.

Aujourd’hui, nous allons explorer cinq leçons importantes qui Le grand pari nous apprend les investissements, en montrant comment le film reflète la réalité des marchés financiers et en soulignant les erreurs que beaucoup commettent en investissant. 

N'oubliez pas que chaque leçon aborde les concepts financiers en profondeur, mais de manière accessible, afin que vous puissiez les appliquer à vos décisions d'investissement.

Leçon 1 : Comprendre les risques est l’une des principales leçons sur l’investissement 

L'un des plus grands leçons d'investissement que Le grand court L’importance de comprendre les risques encourus est importante.

En effet, dans le film, Michael Burry, un gestionnaire de fonds spéculatifs, s'est rendu compte que le marché immobilier reposait sur des prêts hypothécaires à haut risque, et il a étudié les données en profondeur et a compris que beaucoup de ces titres étaient voués à l'échec.

Cela montre qu’investir sans comprendre les risques peut entraîner d’énormes pertes, et qu’il ne suffit pas de suivre les tendances ou de faire aveuglément confiance aux conseils de tiers. 

Il est donc essentiel d’analyser minutieusement les actifs dans lesquels vous comptez investir, soit par vos propres études, soit avec l’aide de consultants spécialisés.

Tableau : types de risques dans les investissements

Type de risque	Description
Risque de marché	Variations de prix dues à des facteurs économiques
Risque de liquidité	Difficulté à vendre l'actif rapidement
Risque de crédit	Défaut de l'émetteur de l'actif
Risque opérationnel	Problèmes de gestion ou de structure de l’entreprise

pertinent étant donné: Une étude réalisée par le CFA Institute (2022) a révélé que 74% des investisseurs sous-estiment les risques liés aux actifs financiers complexes, comme les produits dérivés. 

Ces données renforcent la nécessité de comprendre les risques avant de prendre une décision.

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Leçon 2 : remettre en question le consensus du marché

Un autre point important souligné dans le film est que, souvent, le consensus du marché peut être erroné. 

En effet, la plupart des investisseurs, y compris les grandes banques, pensaient que le marché immobilier était sûr et qu’il ne pouvait pas s’effondrer. 

Cependant, des personnages comme Mark Baum (joué par Steve Carell) ont remis en question cette logique et ont réalisé des problèmes structurels dans le système.

C'est donc l'un des leçons sur l'investissement Le plus puissant : ne faites pas aveuglément confiance à ce que dit le marché. Au lieu de cela, faites votre propre analyse et soyez prêt à aller à contre-courant si nécessaire. 

Après tout, bon nombre des plus grands investisseurs de l’histoire, comme Warren Buffett, ont adopté cette position à contre-courant pour trouver des opportunités.

"Quand tout le monde gagne, c'est là qu'il faut être le plus prudent." Cette citation de Buffett résume le concept selon lequel un optimisme excessif peut conduire à une forte chute des marchés.

Leçon 3 : la diversification n’est pas qu’une option, c’est une nécessité

Dans le film, nous voyons combien d’investisseurs ont concentré leurs actifs dans un seul secteur : l’immobilier, et lorsque ce marché s’est effondré, leurs portefeuilles se sont également effondrés.

La diversification des investissements est donc une pratique fondamentale pour atténuer les risques et augmenter les chances de succès à long terme.

En effet, en vous diversifiant, vous réduisez votre dépendance à l’égard d’un seul actif ou d’un seul secteur, et si l’un d’eux échoue, l’impact sur vos finances sera moindre. 

La diversification peut inclure une combinaison d’actions, de titres à revenu fixe, d’immobilier et même de crypto-monnaies, en fonction de votre profil de risque.

pertinent étant donné: Un rapport Vanguard (2023) a montré que les portefeuilles diversifiés peuvent réduire le risque jusqu'à 30%, sans compromettre de manière significative le rendement attendu.

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Leçon 4 : Les délits d'initiés sont plus courants qu'il n'y paraît

Dans plusieurs scènes, Le grand court expose la nature insidieuse des délits d’initiés. 

En effet, alors que les grandes institutions financières vendaient des prêts hypothécaires toxiques, nombre d’entre elles connaissaient le véritable état des actifs, mais préféraient maintenir leurs bénéfices plutôt que d’alerter les investisseurs.

Cette leçon sur les investissements révèle que, sur le marché financier, l'information n'est pas toujours claire et transparente pour tout le monde. 

Il est donc essentiel de rechercher des sources fiables, de se tenir au courant et de réfléchir de manière critique à ce qui est publié sur le marché.

Il existe donc des applications et des plateformes financières qui peuvent aider les investisseurs à surveiller le marché et à identifier les informations pertinentes. 

Voici cinq options d’applications financières qui peuvent être utiles aux investisseurs de tous niveaux :

1. Carte commerciale: L'un des meilleurs pour suivre les cotations et les actualités en temps réel.
2. Investir.com: Propose une analyse détaillée et des alertes sur les mouvements du marché.
3. Bloomberg: Référence mondiale en actualité financière et analyse économique.
4. Yahoo Finance: Idéal pour suivre les graphiques boursiers et les tendances.
5. MétaTrader 4: Plateforme puissante pour les investisseurs opérant sur le marché des changes et des produits dérivés.

Leçon 5 : des opportunités se présentent en temps de crise

Le film montre que même lors de crises graves, comme celle de 2008, il existe des opportunités de profit. Après tout, des investisseurs comme Burry et Baum ont réalisé d’énormes profits en prédisant la crise et en pariant contre le marché. 

Bien que ces situations soient rares, l’histoire financière montre que les crises sont souvent suivies d’opportunités de reprise et de croissance.

L’une des leçons les plus importantes en matière d’investissement est donc qu’en temps de crise, ceux qui sont préparés, bien informés et disposent de liquidités disponibles peuvent en bénéficier. 

Après tout, l’achat d’actions ou d’actifs sous-évalués en période de crise peut générer des gains importants à long terme, à condition de mener des études minutieuses et de conserver une vision claire du potentiel de reprise.

Devis pertinent: Comme le disait Warren Buffett : « Soyez avides quand les autres ont peur, et soyez craintifs quand les autres sont avides. »

Conclusion

Le grand court nous présente de puissantes leçons sur le comportement humain et les pièges des marchés financiers, comme comprendre les risques, remettre en question le consensus du marché, diversifier les investissements, reconnaître la présence d'informations privilégiées et profiter des opportunités en cas de crise sont des pratiques essentielles pour tout investisseur.

Alors que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, ces leçons sur l'investissement sont intemporels et peuvent vous aider à prendre des décisions plus éclairées et stratégiques sur le marché financier. 

De cette façon, en appliquant ces idées, vous serez mieux préparé à affronter les défis et les incertitudes des marchés, en plus d’augmenter vos chances de réussite financière.

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