Les 3 meilleures cartes de crédit aux États-Unis offrant une limite allant jusqu'à $700 : guide complet et comparaison

Choisir la bonne carte de crédit lorsque vous commencez à bâtir ou à reconstruire votre crédit est crucial.

Certaines cartes offrent des limites de crédit allant jusqu'à $700, ce qui en fait d'excellentes options pour ceux qui ont un crédit moyen à bon.

Ces cartes offrent non seulement des limites de crédit accessibles, mais également des fonctionnalités telles que des récompenses, des remises en argent et la possibilité d'augmenter les limites de crédit au fil du temps.

Dans cet article, nous examinerons trois cartes de crédit qui peuvent offrir une limite initiale allant jusqu'à $700 : Carte de crédit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards, Chase Freedom Flex℠, et Carte de crédit Capital One Platinum.

Plongeons dans les détails de chaque carte et voyons comment elles se comparent !

1. Carte de crédit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards

Le Carte de crédit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards est un choix populaire pour les personnes qui cherchent à bâtir leur crédit tout en gagnant du cashback sur leurs achats quotidiens.

Il est spécialement conçu pour ceux qui ont un crédit moyen, et sa limite de crédit varie généralement de $300 à $700, ce qui en fait une option intéressante pour ceux qui ont besoin d'une ligne de crédit accessible.

Principales fonctionnalités:

• Limite de crédit:Les limites initiales varient de $300 à $700, selon votre solvabilité.
• Récompenses: 1,5% de cashback illimité sur tous les achats, sans limite de montant que vous pouvez gagner.
• Frais annuels: $39.
• Création de crédit:Après 6 mois d'utilisation responsable, vous pouvez bénéficier d'une augmentation de votre ligne de crédit, vous donnant accès à plus de crédit.
• Avantages supplémentaires:Pas de frais de transaction à l'étranger, accès à l'outil CreditWise de Capital One pour suivre votre pointage de crédit.

Cette carte est idéale pour les personnes ayant un crédit acceptable qui recherchent une carte offrant des récompenses sur les achats quotidiens. Malgré les frais annuels de $39, les récompenses en cashback et le potentiel d'augmentation de la limite de crédit après 6 mois en font un concurrent sérieux.

2. Chase Freedom Flex℠

Le Chase Freedom Flex℠ est une autre excellente option pour ceux qui recherchent une carte offrant un niveau élevé de récompenses et des limites de crédit flexibles.

Bien que la limite de crédit initiale varie en fonction de votre profil de crédit, de nombreux utilisateurs signalent des limites initiales comprises entre $500 et $700.

Principales fonctionnalités:

• Limite de crédit:Varie en fonction de vos antécédents de crédit ; de nombreux nouveaux titulaires de carte signalent des limites de $500 à $700.
• Récompenses:
• 5% de remise en argent sur les catégories trimestrielles tournantes (jusqu'à $1 500 en achats combinés chaque trimestre).
• 5% de remise en argent sur les voyages réservés via Chase Ultimate Rewards.
• 3% de remise en argent sur les restaurants et les pharmacies.
• 1% sur tous les autres achats.
• Frais annuels:Pas de frais annuels.
• Bonus d'inscription:Gagnez $200 après avoir dépensé $500 au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte.
• Avantages supplémentaires:Comprend une protection des achats, une garantie prolongée et un accès au portail de récompenses robuste de Chase.

La carte Chase Freedom Flex℠ se distingue par sa structure de récompenses impressionnante, en particulier pour ceux qui dépensent dans les catégories tournantes ou qui voyagent fréquemment.

Si vous recherchez une carte qui maximise les récompenses tout en offrant une limite de crédit équitable, c'est un excellent choix.

3. Carte de crédit Capital One Platinum

Le Carte de crédit Capital One Platinum s'adresse aux personnes ayant un crédit moyen qui travaillent à bâtir ou à améliorer leur crédit.

Il offre des limites de crédit initiales modestes, généralement comprises entre $300 et $700, et n'a pas de frais annuels, ce qui en fait une option solide pour les titulaires de carte soucieux de leur budget.

Principales fonctionnalités:

• Limite de crédit:La limite de crédit initiale varie de $300 à $700, avec des augmentations potentielles après une utilisation responsable.
• Frais annuels:Pas de frais annuels.
• Création de crédit:Capital One vous considère automatiquement pour une augmentation de votre limite de crédit après 6 mois d'utilisation responsable.
• Avantages supplémentaires:Accès à CreditWise, aucun frais de transaction à l'étranger et couverture contre la fraude en cas de perte ou de vol de votre carte.

Bien que cette carte n'offre aucune récompense, elle constitue un excellent choix pour ceux qui souhaitent améliorer leur cote de crédit sans le fardeau des frais annuels.

Son principal avantage est la possibilité d’augmentation automatique de la limite de crédit et l’accès à des outils qui vous aident à surveiller votre crédit.

Tableau comparatif

Conclusion

Lors de la sélection d'une carte de crédit avec une limite de crédit initiale allant jusqu'à $700, il est important de prendre en compte non seulement la limite elle-même, mais également les récompenses, les frais et les avantages supplémentaires offerts par chaque carte. Voici un bref résumé des meilleures fonctionnalités de chaque carte :

• Carte de crédit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards est parfait pour ceux qui cherchent à gagner du cashback sur chaque achat. Il offre des récompenses solides avec une limite de crédit abordable, bien qu'il soit accompagné de frais annuels de $39.
• Chase Freedom Flex℠ offre le programme de récompenses le plus robuste, avec des taux de remise en argent élevés dans des catégories tournantes et sans frais annuels. C'est idéal pour ceux qui souhaitent maximiser leurs récompenses tout en bâtissant leur crédit.
• Carte de crédit Capital One Platinum est idéal pour ceux qui se concentrent uniquement sur la création de crédit sans frais supplémentaires. Bien qu'il n'offre pas de récompenses, il n'a pas de frais annuels et offre des possibilités d'augmentation de la limite de crédit.

Le choix de la bonne carte dépend de vos objectifs financiers. Si vous accordez la priorité aux récompenses, Chase Freedom Flex℠ et Capital One QuicksilverOne sont d’excellents choix.

Si vous souhaitez davantage améliorer votre cote de crédit sans frais annuels, Capital One Platinum est une excellente option.

Quelle que soit votre préférence, ces cartes offrent une base solide pour bâtir un historique de crédit positif tout en bénéficiant de divers avantages.

Écrit par Gabriel Mis à jour le 24 octobre 2024